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先锋领航投顾CEO张宇:投顾并非“投在前顾在后”用“顾”包裹“

上传时间:2022-05-15

  12月30日,中欧财富联合财联社展开了主题为“基金投顾2.0时代:行业机遇与挑战”的圆桌对话,先锋领航投顾CEO张宇在会上指出,基金投顾要始终坚持以用户为中心的“买方投顾”的身份,通过专业、体系化的全委托服务模式,“给老百姓提供一个既管买又管卖的投资解决方案。”

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  张宇指出,投顾是以用户为中心的一种商业模式,过去居民购入理财产品,难以把握卖出的时间,更难以将买卖行为与自己乃至家庭的财富规划关联起来。然而,基金投顾提供了一种便捷的资产配置服务,可以对用户的买卖行为进行指导,以及帮助用户基于自身的资产情况、基于不同生命周期的目标来完成财富规划。 内容来自dedecms

  通过白皮书调研可以看出投资者更希望基金投顾能够提供包括定期市场解读、盈亏分析报告、购买前、购买过程中的指导以及系统化课程介绍等等服务内容。

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  面对基金投顾如何更好做好“顾”这个工作,张宇认为,从投顾机构的视角来看,张宇认为需要把对客户的服务,即“顾”的动作提前,并且这个服务要始终以用户需求为出发点的。“在传统金融服务中,对用户服务往往从用户买入产品才开始。但投顾不一样,我们认为投顾并非‘投在前顾在后’,而是用‘顾’来包裹‘投’,甚至在用户投资前就开始进行客户的沟通、了解和引导,这样才能做到匹配需求,才能基于自身情况、基于他的不同生命周期目标,来用投顾服务帮他完成财富规划。”

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  以先锋领航投顾在支付宝上线的投顾服务“帮你投”为例,在上线两年不到的时间里已积累了200万累计服务用户。线上化的服务模式,将会面对大量不同年龄、不同投资经验和理财需求的用户,对投顾服务的“适当性”提出更精细化的要求,无论在为用户进行投资策略定制,还是当用户买入后的调仓,亦或是日常的投教及市场资讯服务,都应是“以人为本,需求为中心”来展开,始终基于用户自身情况和所在人生周期,帮助用户理解投顾,引导健康的投资行为。

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  截止目前,福禄寿高手心水论坛,获批基金投顾试点资质机构已有60多家,类型覆盖了基金,以及基金子公司,第三方销售机构,券商和银行。如何看待不同金融机构开展基金投顾业务优势与展业方向也成为众多人关注的问题。

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  对此,张宇观察投顾市场的变化趋势称,未来一定会看到被动类产品、指数类产品、ETF产品取得长足发展。“基金或者券商如果坚持上述方向,就能占据很大的优势。而像先锋领航投顾这样的第三方独立机构,以及具有互联网基因的公司,优势在于运用更好的金融科技能力,在了解用户、触达用户、陪伴用户方面突出技术的力量,帮助更多用户感受到投顾服务的价值。”他希望,不同类型的机构把自身优势集合起来,将整个投顾市场推向更蓬勃的前景。 dedecms.com

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